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全面認識非法集資的常見手段,典型非法集資“四部曲”

3520 人參與  2019年11月01日 09:02  分類 : 盤界風云  評論

全面認識非法集資的常見手段,典型非法集資“四部曲”

近年來,非法集資案件頻發。非法集資與互聯網新技術結合,使得其危害更廣、傳播更快,受害者也不再局限于原來的人際關系網絡。

成人抖音app如何有效加強金融防范、應對和打擊手法翻新的非法集資,維護金融消費者的合法權益,成為整個社會共同行動和關注的話題。

成人抖音app今天我們就來全面認識了解非法集資!

非法集資的定義和基本特征

根據《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》(法釋〔2010〕18號),非法集資是違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。

成人抖音app非法集資行為需同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征要件,具體為:

非法性:未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;

公開性:通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;

利誘性:承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;

社會性:成人抖音app向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

非法集資的常見手段

一是承諾高額回報。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話,許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資人在集資初期往往按時足額兌現承諾本息,待集資達到一定規模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與人遭受經濟損失。

二是編造虛假項目。成人抖音app不法分子大多通過注冊合法的公司或企業,打著響應國家產業政策、開展創業創新等幌子,編造各種虛假項目,有的甚至組織免費旅游、考察等,騙取社會公眾信任。

三是以虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金,聘請明星代言、名人站臺,在各大廣播電視、網絡等媒體發布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式,制造虛假聲勢。

四是利用親情誘騙。成人抖音app有些傳銷類非法集資的參與人,為了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、地緣關系,編造自己獲得高額回報的謊言,拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大。

【典型案例】

2015年年初,犯罪嫌疑人謝某、楊某丙經江蘇宜誠投資有限公司原總裁呂某(已被南通市崇川區人民檢察院批準逮捕)的面試后聘用,負責組建成立江蘇宜誠投資有限公司常州分公司(以下簡稱宜誠常州分公司)。2015年3月19日,宜誠常州分公司在常州市天寧區注冊成立,被告人謝某任負責人,被告人楊某丙任業務總監,被告人黃某任團隊經理,并聘用他人,租用常州市天寧區怡康機電廣場為經營場所吸收資金。在宜誠常州分公司成立后至2016年11月經營期間,以媒體宣傳、辦酒會、茶話會、旅交會以及口口相傳等方式向不特定的群眾傳播其吸收資金的信息,以開發蘇州常天農產品有限公司綠色食品項目、常州黃天蕩生態園建設工程項目、蘇州雙子御軒投資管理有限公司、蘇州悠客生活投資管理有限公司連鎖便利店項目等為由,以6.5%-12%年利息為誘餌,向公眾吸收資金。

常見的非法集資場景

成人抖音app1、理財課程免費聽,大米雞蛋免費領,小投入大回報零風險,還有專業理財師指導,輕松賺錢毫不費力……聽起來很誘人?

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典型非法集資“四部曲”

第一步:畫餅

成人抖音app非法集資人會編織一個或多個盡可能“高大上”的項目。以“新技術”、“新革命”、“新政策”、“區域鏈”、“虛擬貨幣”等為幌子,描繪一幅預期報酬豐厚的藍圖,把集資參與人的胃口“吊”起來,讓其產生“不容錯過”“機不可失”的錯覺。非法集資人一般會把“餅”畫大,盡可能吸引參與人眼球。

第二步:造勢

成人抖音app利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動,比如新聞發布會、產品推介會、現場觀摩會、體驗日活動、知識講座等;組織集體旅游、考察等,贈送米面油、話費等小禮品;大量展示各種或真或假的“技術認證”“獲獎證書”“政府批文”;公布一些領導視察影視資料,公司領導與政府官員、明星合影;故意把活動選在政府會議中心、禮堂進行,其場面之大、規格之高極具欺騙性。

第三步:吸金

想方設法套取你口袋里的錢。非法集資人通過返點、分紅,給參與人初嘗“甜頭”,使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入,而且比放在自己口袋里還安全,參與人不僅將自己的錢傾囊而出,還動員親友加入,集資金額越滾越大。

第四步:跑路

非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路,或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空,或者因為經營不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經濟損失,甚至血本無歸。

因此,作為一名理智的人,絕不能聽信、盲從那些網上的謠言,要知道一旦跟著他們走,就會淪為他們的工具。

來源:拆分筆記(微信/QQ號:545645116),轉載請保留出處和鏈接!

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